基金轉換業(yè)務

　　1.基金轉換的原則是什么？

　　基金轉換只能在同一銷售人的同一托管點進行。基金轉換采取未知價法，以申請當日基金單位資產(chǎn)凈值為基礎計算；投資者采用“份額轉換”的原則提交申請，每次提交的申請不低于1000份基金單位。

　　2.轉換基金收費嗎？有哪些費用？

　　基金轉換時要收取轉換費用；如果涉及費率補齊因素的話，可能還會收取基金轉換的補齊費用。

　　3.什么是基金的轉換費率？怎么收取？

　　每次基金轉換，將按照轉出金額收取一定比例的基金轉換費用。

　　4.在贖回基金時，贖回費率按什么標準計算？

　　贖回費用以贖回基金單位時曾轉換基金品種當中所確定的最高贖回費率為標準計算。

　　5.舉例說明基金轉換可以節(jié)約投資者的投資成本

　　假設有A、B、C三只基金進行轉換，基金轉換與贖回可節(jié)約成本如下列所示。

　　前端收費模式A基金B(yǎng)基金C基金

　　申購費率1.0%0.6%1.8%

　　贖回費率0.4%0.3%0.6%

　　在上述三只基金之間進行轉換，產(chǎn)生的相關費用如下表所示：

　　申請

　　業(yè)務收取

　　申購費率收取

　　補差費率收取

　　轉換費率收取

　　贖回費率記錄最高

　　申購費率記錄最高

　　贖回費率

　　申購A1.0%A基金A基金

　　A轉換B0.2%A基金A基金

　　B轉換C0.8%0.2%C基金C基金

　　C轉換A0.2%C基金C基金

　　贖回A0.6%

　　通過上述舉例可以看出，經(jīng)過多次的基金轉換，投資者需支付的費用合計3%，如果不通過基金轉換，相當于分別申購和贖回了2次A基金、1次B基金和1次C基金，費用合計6.1%，在上述假設的情況下，采用基金轉換的方式可以節(jié)約3.1%的手續(xù)費用。

　　上述舉例皆為假設情況，基金轉換所節(jié)約的成本根據(jù)轉換方式、轉換類別的不同而有區(qū)別。